Worauf sollte ein Finanzplaner achten?

Ein Finanzplaner / Finanzplanerin sollte bei der Erstellung eines Finanzplans auf mehrere wichtige Faktoren achten, darunter die aktuellen Finanzen des Mandanten/Kunden, dessen Lebensziele, Risikobereitschaft, Diversifikation bei Investitionen, mögliche Steueroptimierung (Heirat) und Liquidität. Es ist wichtig, eine eingehende Analyse der Finanzen des Kunden durchzuführen, verschiedene Szearien erstellen und sicherzustellen, dass der Kunde jederzeit über ausreichend liquide Mittel verfügt, um unvorhergesehene Ausgaben zu decken. Der Finanzplaner sollte die langfristigen Ziele des Kunden in Bezug auf Karriere, Familie, Ruhestand und Vermögensaufbau berücksichtigenberücksichtigen, um einen individuellen Finanzplan zu entwickeln. Im wesentlich gilt: Guter Plan - gute Umsetzung - gute Kontrolle - gutes Leben.

​Quelle: TK10 und ChatGPT

03/2023 #Finanzmentoring